La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) advirtió sobre diversos esquemas que realizan actividades financieras en el país sin su autorización.
De acuerdo al artículo 11 de la Ley N° 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, toda persona que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, requiere la autorización previa de la SBS.
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Según el organismo, los siguientes esquemas de negocio no cuentan con autorización para captar dinero del público:
- Generación Zoe – ZOE: https://www.facebook.com/generacionzoeperu | https://.www.facebook.com/GenerationZoe
- Crowdfunding International Dreams: https://www.facebook.com/Crowdfunding-Dreams-101563268739934
- Xifra – Grupo Xifra: https://www.facebook.com/xifraperu2021/
- PietraVerdi: https://www.pietraverdi.com | https://www.facebook.com/groups/1990649924433861
- Financiera La Peruana: https://www.financieralaperuana.com/ | https://.www.facebook.com/financieralaperuana.pe/
- Cooperativa de Ahorro y Crédito Fuerza Andina
Además, se han detectado las siguientes empresas que ofrecen préstamos sin encontrarse inscritas en la SBS:
- Grupo Económico Señor de Cani Cruz S.R.L o Financiera Señor de Cani Cruz
- Casa Peruana de Crédito o Préstamos Perú: https://www.prestamosperu.pe
De conformidad con lo establecido en el Decreto Legislativo N° 1106 y en la Resolución SBS N° 6338-2012, para realizar actividades de préstamo y/o empeño es obligatorio encontrarse inscrito en el “Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda”, a cargo de la SBS.
Por otro lado, se han detectado las siguientes supuestas empresas que ofrecen préstamos fraudulentos a través de Internet y Facebook:
- Financiera del Norte: https://www.facebook.com/Financiera-DEL-NORTE-105585458527987
- Financiera Andina Perú: https://www.finandinaperu.com/
- Crediyan Préstamos Inmediatos: https://www.facebook.com/Crediyan-Pr%C3%A9stamos-inmediatos-105457404756396
- Solcrédito: https://facebook.com/groups/665672801677067/posts/976541849590159
Dichas entidades son fraudulentas, pues ofrecen préstamos con la condición que, previamente, los interesados realicen depósitos de dinero por concepto de pólizas, seguros de créditos, gastos o comisiones, sin que finalmente cumplan con desembolsar los préstamos ofrecidos.
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Estas entidades no tienen la autorización de la SBS para captar dinero del público, y muchas de ellas ofrecen préstamos con la condición de que los interesados realicen depósitos de dinero.